1. 简介

本政策概述了 ProperFX (Pty) Ltd (ProperFX)（金融服务提供商编号 49045）识别和管理利益冲突的有效且可持续的方法。本政策符合《金融服务提供商和代表通用行为准则》以及《2002 年金融咨询和中介服务法》（“FAIS”）的最佳实践和法定要求。

2. 范围

本政策适用于 ProperFX (Pty) Ltd. 内部参与制定、实施和管理政策的所有员工、外包服务提供商和利益相关者。不遵守本政策可能导致纪律处分，包括解雇。

3. 目的

本政策旨在：

• 提供符合 ProperFX 标准的行为指南。
• 提高透明度，并缓解 ProperFX 与其客户、供应商和/或员工之间任何与业务相关的利益冲突。
• 确保员工和 ProperFX 的利益公平。
• 记录可能构成实际、潜在或感知利益冲突的活动的披露、批准和审查流程。
• 提供客观审查个人外部利益的机制。ProperFX 致力于以合乎道德和公平的方式开展业务，维护所有利益相关者的利益，并最大限度地减少和管理所有实际或潜在的利益冲突。

4. 定义

本政策适用以下定义：

• 利益冲突：任何 ProperFX 或其代表拥有实际或潜在利益，可能影响其客观履行对客户的义务或妨碍其向客户提供公正公平的金融服务的情况。
• FAIS：2002 年《金融咨询和中介服务法》。
• 财务利益：包括任何现金、现金等价物、代金券、礼品、服务、优势、福利、折扣、国内外旅行、招待、住宿、赞助或其他奖励或有价报酬，但不包括：
• 所有权利益。
• 并非专门向特定群体提供的有关产品及其相关法律事务、一般金融和行业信息或提供金融服务所需的专业技术系统的培训。
• 非物质财务利益：任何具有可确定货币价值的财务利益，且在任何日历年内，来自同一第三方的累计金额不超过 1,000 兰特。
• 代表：正式任命的代表和/或受 ProperFX 监督的代表。
• 所有者权益：任何在收购时按公允价值支付的股权或专有权益，不包括作为经批准的代理人代表他人持有的权益，并包括任何股息、利润分成或由该股权或所有者权益产生的类似收益。
• 金融服务提供商：ProperFX (Pty) Ltd.
• 产品供应商/场外衍生品供应商：ProperFX Ltd

5. 程序

ProperFX 及其代表仅可根据《金融信息服务法案》或任何董事会通知的规定，从第三方收取或向第三方提供财务利益。

ProperFX 不得因其代表优先考虑为供应商获得的业务数量而非向客户提供的服务质量，或在有多家供应商的情况下偏袒特定产品供应商而向其代表提供任何财务利益。

• 5.1. 识别利益冲突：为识别潜在的利益冲突，代表应询问：
  • 我的行为是否符合客户的最佳利益？
  • 我的行为是否符合 ProperFX 的最佳利益？
  • 我的行为是否专业、独立且客观？
  • 我的利益是否与 ProperFX 的利益一致？
• 5.2. 解决利益冲突：董事、经理、关键个人和代表应尽可能避免所有利益冲突，并在无法避免的情况下披露和减轻利益冲突。
• 5.3. 潜在利益冲突情形：
  • 担任董事或其他职务。
  • 在商业企业或专业机构的权益。
  • 在信托中的股权或受益权。
  • 个人账户交易。
  • 与其他组织的专业协会或关系。
  • 与其他团体、组织的个人协会或家庭关系。
  • 内幕交易和抢先交易。
  • 回扣和回扣。
  • 佣金结构。
• 5.4. Measures to Avoid Conflict of Interest:
  • 管理团队将召开会议，审查任何已发现的利益冲突。
  • 所有与利益冲突相关的信息必须披露给所有相关方和合规官。
  • 管理团队将考虑避免和不可避免的后果及其对客户、金融服务行业和ProperFX的影响。
  • 如果可以达成更有利的、不存在利益冲突的安排，则应予以寻求。
  • 如果无法避免，管理团队必须确定该安排是否符合ProperFX及其受影响客户的最佳利益。
  • 所有与利益冲突相关的行动和决定都必须记录在案，并存储在合规文件中。
• 5.5. 利益冲突披露：ProperFX及其代表必须尽快向客户披露任何实际或潜在的利益冲突，包括：
  • 为避免或减轻利益冲突而采取的措施。
  • ProperFX或其代表可能享有的任何所有权或财务利益。
  • 导致利益冲突的与第三方的关系性质。
• 5.6. 监控与报告：合规部门将对实际和潜在的利益冲突进行持续监控和年度审查，并将调查结果报告给董事会。

6. 审查与修订

本政策应由政策所有人每年审查一次。如有需要，可进行修订以确保持续合规和相关性。

7. 批准

本政策已获 ProperFX (Pty) Ltd. 管理层批准。